非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的区别是什么？具体辩护经验技巧告诉你这些

非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的区别是什么？辩护经验技巧告诉你这些

非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的区别是什么？

集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪在客观上虽都表现为非法集资行为，但集资诈骗罪在客观上还表现为是以诈骗方法进行非法集资，在主观上具有非法占有目的。这是区分集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的关键：第一，集资诈骗罪在客观上表现为有诈骗方法进行集资。第二，主观上必须有非法占有的目的。

非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪在犯罪构成上存在许多重合之处，都是向社会不特定公众筹集资金，都破坏了金融管理秩序。两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同，集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法占有的主观故意；

而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金，行为人承诺而且也意图还本付息。在集资诈骗罪中，行为人也往往承诺归还本金并许以高额利息或者其他名义的回报，但这只是行为人实施诈骗的手段，并不打算真正还本付息。尤其是对于一些单位实施的犯罪，更是要注意考察单位实施犯罪行为的动机、单位的经济能力、经营状况，筹集的资金的实际用途和去向，最后是否实际归还，如果不能归还，造成不能归还的原因何在，以及案发后有无归还能力，要结合这几个方面综合考察。

从造成的后果来看，如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分没有归还，造成投资人重大经济损失，则定集资诈骗罪的可能性更大一些，如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分已经归还，则定集资诈骗罪的余地就非常小，一般应定非法吸收公众存款罪。因为行为人在案发前归还投资款的行为就可以推定行为人没有非法占有的故意。

如果实际没有归还，还要进一步考察没有归还的原因，如果筹集的资金全部或者大部分投入了生产经营，只是因为经营失败而造成不能归还，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些；如果不是因为经营失败而造成不能归还，而是因为挥霍等其他原因造成不能归还，则定集资诈骗罪的可能性更大一些。即使是因为经营失败造成资金不能归还，如果是用于风险非常高的经营活动导致经营失败不能归还，还是存在定集资诈骗罪的余地，如果是用于一般的经营活动导致筹集的资金不能归还，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些。

从案发后的归还能力看，如果案发后行为人具有归还能力，并且积极筹集资金实际归还了全部或者大部分资金，则具有定非法吸收公众存款罪的可能性；如果案发后行为人没有归还能力，而且全部或者大部分资金没有实际归还，则具有定集资诈骗罪的可能性。当然，案发后是否归还影响定性的主要是一些行为本身就介于非法吸收公众存款和集资诈骗两者之间的案件。如果根据案发前的相关事实和证据，已经能够确定行为的性质是非法吸收公众存款还是集资诈骗，则案发后是否归还赃款的因素一般不能影响定性，而只能作为一个量刑因素考虑。

与此同理，对胡某甲等人辩解的积累客户后转型经营电商平台的经营模式，也不能因其资金链断裂无法维系即得出其使用诈骗方法的结论，涉案认定胡某甲等人使用诈骗方法非法集资的证据并不充分。

如果根据案件的了解，不适合做无罪辩护，那么在战略上就可以考虑有罪辩护。接下来就需要考虑是进行轻罪辩护还是从轻辩护。如进行轻罪辩护的情形，按照量刑结果有利于嫌疑人的原则，从犯罪构成上进行此罪与彼罪的区分辩护（即轻罪辩护）。举个例子：非法吸收公众存款罪的法定量刑比集资诈骗罪轻，故可以辩护“嫌疑人主观上其没有骗取被害人投资款并非法占有的故意，不构成集资诈骗罪，应以非法吸收公众存款罪定罪量刑”。

目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯罪，它们分别是：非法吸收公众存款罪；集资诈骗罪；欺诈发行股票、债券罪；擅自发行股票、公司、企业债券罪。因该四类犯罪的犯罪构成在犯罪主体、主观方面都是相同的，仅存在犯罪客体及客观方面不同的区分。故可依据量刑有利于嫌疑人的原则，从该四类犯罪的犯罪构成上进行此罪与彼罪的辩护区分。

根据刑法对量刑的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

而犯集资诈骗罪的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50 万元以下罚金；犯集资诈骗罪，情节特别严重的，处10年以上有期徒刑、无期徒刑，并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产；犯集资诈骗罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。两者比较起来，前者最低量刑标准低于后者。

根据《刑法》第一百九十二条的规定，集资诈骗罪在客观方面表现为行为人使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。集资是通过使用诈骗方法实施的。所谓使用诈骗方法，是指行为人以非法占有为目的，编造谎言，捏造或者隐瞒事实真相，骗取他人的资金的行为。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为。本罪在主观方面由故意构成，且以非法占有为目的，即犯罪行为人在主观上具有将非法聚集的资金据为己有的目的。

综上，两个罪名最大的区别就是行为人有无“非法占有的故意”及存在“欺诈”， 也就是行为人集资的钱有没有落实投资计划。据此可论述在实际案例中，嫌疑人（被告人）虽然实施了向社会公众非法集资的行为，但其集资的目的是为了修建厂房、购买生产设备，其主观上没有将非法聚集的资金据为己有的目的，没有诈骗故意。客观上其虽然进行了虚构事实隐瞒真相的方法进行了集资，但其集资的行为是为生产做准备，不是单纯的诈骗行为。

接下来是从轻辩护的情形，嫌疑人（被告人）在共同犯罪中没有起到策划、组织犯罪的主要作用，而是起次要或辅助作用，是从犯；有犯罪中止等从轻量刑情节，且无前科劣迹。案发后，嫌疑人（被告人）先后退还投资人部分损失，其认罪态度好，有悔罪表现，本案被害人对嫌疑人（被告人）均表示谅解。

审查起诉阶段，我们需要查阅侦查机关收集的全部证据，挖掘需要补强的关键点，要求公安机关相应的调查取证。审判阶段，我们仍然以证据为核心，形成完整的质证意见。

平时工作中应当加强与公检法的交流，了解办案流程，从而制定更为有效的辩护方案。

关于办案辩护的技巧：

1、刑事和解：财产类犯罪，牵涉到财产受害人的问题，就有一个调查取证受害人言辞证据的问题，因被害人在与警官陈述的时候夸大事实，导致误导办案机关人员的侦查方向和手段，这时，我们可以与受害人去达成一些调解，即刑事和解。

2、辩诉交易：多数是检察机关、法院在处理案件中证据不足，但又处于某种原因需要进行追诉的时候适用。也就是说并不能完全按照疑罪从无的基本原则，而是按照疑罪从轻的基础下进行办案，此时辩护人就可以与司法机关进行诉辩交易。但前提必须是切实当事人是有罪的，是因司法机关证据不能确实充分指认其有罪。注意的是，一旦进行辩诉交易，就可以要求司法机关改变强制措施。

3、先破后立：与辩诉交易有效果相同的地方。先破是指击破司法机关证据上的瑕疵，由于司法在办案过程中由于各种原因，不能按照刑诉法所规定的入罪标准（事实清楚，证据充分），进而提出公诉方的证据存在证据瑕疵的辩护意见。此时公诉人或者法院要考虑定案证据的客观性、合法性、合理性，或者在一定程度上可以影响法官的自由心证，从而作出有利于被告人的判决。

非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的区别是什么？辩护经验技巧告诉你这些

京师上海律师事务所 上海专业的刑事辩护律所   

      资深专业刑辩律师马华桂   13122610155