家族信托候审案例 · 律师在线复核

结构要点国务院批复北京方案→京沪杭宁苏穗津厦莞济多城试点；预登记+信托文件+登记三步

风险点《信托法》10条登记细则长期缺位；"资金信托+资产收购"变通与嵌套绕法成本高风险累积

结果/状态制度破冰进行时；北京试点延至2029；⚠延期口径冲突: 亦见官方公告延长至2028-12-31， 候裁

结构要点信托文件预登记+80%股权股东变更+营业执照标注信托财产

风险点登记流程跨三部门协同成本高

结果/状态全国首例股权信托财产登记已落地

结构要点家族传承/产业升级/破产重整三场景；第三代公益实践通关解锁受益权

风险点培育型条款可执行性依赖受托人持续治理

结果/状态已落地三单

结构要点GP留控制权+LP份额入信托双层架构匹配有限合伙持股现实

风险点此前架构过复杂致40%股权信托无法落地(自述口径)

结果/状态全国首单合伙企业形式股权家族信托登记完成

结构要点实控人GP持0.01%+中信信托LP持99.99%大宗受让1.88%股份

风险点同类操作违反减持限制+未如实报告致年报虚假记载被追责

结果/状态2026首例上市公司股权置入；信披违规同案曝光

结构要点遗嘱执行+公证提存+信托衔接全链条；中信登全流程登记首单

风险点机构受托 vs 自然人受托的人治风险规避

结果/状态全国首单全流程登记遗嘱信托

结构要点终身寿险入托孩子受益；信托管钱/监护管事/监察人把关五方分权；遗嘱追加信托

风险点多机构协同契约复杂度

结果/状态孤独症家庭首单落地(通州8号案例)

结构要点提存资金设信托；只存银行不投资；向社区/残联/亲属公示

风险点公证机构介入身份(委托人?提存机关?)法律定位存疑

结果/状态全国首例社区监护信托安排

结构要点信托制度+监护制度融合；2020复合型并入遗嘱

风险点早期探索无登记配套财产类型受限

结果/状态全国首单监护支援信托

结构要点5年内以企业分红3000万为子女设信托+分期节奏+违约一次性加速到期

风险点补充协议未备案效力/约定不明抗辩

结果/状态法院认定真实意思表示有效(化名案)

结构要点(2023)苏0602执6286号之一；信托基金列为存款类直接扣划

风险点未先诉确认无效/撤销即执行；或系伪家族信托(保理/私募底层)

结果/状态退赔执行完毕；程序正当性争议持续

结构要点(2025)鲁1502执异84号；违法所得1533万混入中融家族信托

风险点合法/非法混同即污染全池；来源举证不能阻却执行

结果/状态强制执行维持

结构要点(2020)鄂01执保230号+执异661号；情人3080万设信托予非婚生子

风险点原配不当得利主张；委托人环节无权处分风险；九民纪要95条保全辨析

结果/状态冻结信托资金+支持受益人对收益的排除执行异议

结构要点委托第三方保理的家族信托基金非官方定义家族信托；名实不符审查

风险点真信托/伪信托界定标准未统一；话术红线

结果/状态黄利军/金作鹏律师观点并存

结构要点手书每人7亿美元不动本信托+委托设A/B/C三信托受益人限子女不含配偶

风险点文件体系一致性(手书/委托书/公证件)；信托关系成立与否实体未决

结果/状态17.99亿美元冻结+25万讼费负担；待杭州诉讼

结构要点第二债权人信托：FF激励股份50%+AIXC约7%股份50%入托偿债

风险点信托同时可作逃债与偿债工具；产品话术禁兜底隔离表述

结果/状态2025-11-19宣布成立

结构要点壳公司SETL+离岸信托受益人汪小菲后代；受托人Asia Trust

风险点实际所有人认定+归复信托；冻结令前转出资金(apparent unfettered operation)；受益所有权未变更

结果/状态5537万美元交CVC接管；2023-06二审维持

结构要点清盘人任全球资产(含离岸家族信托)联合接管人约77亿美元

风险点危机前夕装入+保留投资/换受益人核心控制权+受托人不独立

结果/状态马雷瓦禁令穿透；美国23亿美元信托面临欺诈转让挑战

结构要点新西兰全权保护信托9500万美元+；委托人自任保护人可撤销/变更受益人

风险点sham三要素：设立真实意图/保留权力实质/虚假印象

结果/状态虚假信托认定资产仍属责任财产可执行

结构要点遗嘱+不可撤销生前酌情信托+意愿备忘录三件套；不动本只取息变体(月付7万→25万+3.5%通胀)

风险点对抗性受益人消耗：23年诉讼费3800万全由信托本金担

结果/状态2026进入最终清算；剩余不足8000万

结构要点13B条欺诈挑战构成要件；1996修正案强化

风险点营销文献1-2年时效/排除合理怀疑口径须官方文本核验

结果/状态线索级收录无判例直链

结构要点法定解除受托人对所持BVI公司股份投资干预义务；受托人职责=持股

风险点管理权经章程保留给委托人/指定董事——与控制权穿透审查的张力

结果/状态制度样本在册

结构要点非慈善目的信托+人目的混合+Enforcer独立执行权

风险点目的与受益权分离的境内可借鉴度待评

结果/状态制度样本在册

结构要点监督受托人/调整受益权/独立诉讼；类委任关系

风险点私益信托保护人无法律依据论的合规风险须文本预控

结果/状态设计参考

结构要点1.0换受益人(身后传承)；2.0投保人+受益人双变更(真隔离)；3.0先信托后保单(架构级)

风险点1.0不隔离投保人债务婚姻；增额寿对接尴尬点

结果/状态设计参考

结构要点资产/目的/受托人/受益人/分配/保护人六问

风险点实务偏重三核心(KYC/交付/分配)易忽略人的全局

结果/状态设计参考

结构要点控制权保留/欺诈转移/来源违法/刑事追缴/权属瑕疵

风险点三维度审查：来源溯源/目的正当/控制权真实让渡

结果/状态风险框架

结构要点受益权代行执行；欺诈性转让vs虚假信托(void ab initio)

风险点产品话术禁绝对避债表述

结果/状态对冲知识

结构要点家族信托存续4357亿；股权类21亿占0.48%；25家信托公司开展股权家信

风险点数据口径为中国信托业协会报告

结果/状态行业数据