方法论主骨架取自马华桂《家庭财富传承的金融解决方案设计研究》（法律+金融+博弈交叉分析），并吸收行业同类服务流程（六步标准流程/家办四步诊断法/财务医生三阶段/CFP 六步）融合为七个阶段。每阶段双轨推进：法律线定权属、定结构、定边界；金融线定数字、定配置、定现金流。点击任一阶段展开双轨明细、产出物与判例/库引用。